Marketing fur die Private Finanzplanung

Annotation

Geleitwort Herr M. ist Anwalt in einer mittelgroen Sozietat, Mitte dreiig und verheiratet. Er hat zwei kleine Kinder und wohnt in einer gemieteten Doppelhaushalfte auerhalb der Stadt. Sein Einkommen reicht aus, damit die Familie gut leben kann, Zweitwagen fur die Ehefrau und zwei Urlaubsreisen pro Jahr eingeschlossen. Herr M. besitzt ein ererb- tes Mietshaus aus der Grunderzeit, dessen Ertrage fast ganz durch die Unterhaltskosten aufgezehrt werden (es mute einmal grundsaniert werden), seine Frau hat den Erlos aus dem Verkauf ihres Elternhauses langfristig in festverzinslichen Wertpapieren ange- legt. In zwei bis drei Jahren, wenn die Kinder zur Schule gehen, wird seine Frau arbei- ten gehen, dann wird er auch wieder mehr fur die Erweiterung seiner Sammlung mo- derner Graphik tun konnen. Herr M. hofft, da er in einigen Jahren Sozius werden wird, wodurch sich sein Einkommen betrachtlich erhohen wird. Dann konnte man auch daran denken, sich ein schones Haus zu bauen, nicht zu weit von der Stadt, aber doch im Grunen, vorausgesetzt, der Fiskus wird nicht den Lowenanteil seiner Einkommens- steigerungen vereinnahmen Um seine Altersversorgung mute er sich eigentlich auch einmal kummern, aber da ist ja das Mietshaus, das er bis dahin hoffentlich wird halten konnen. Andererseits werden die Kinder auch einmal studieren wollen, vielleicht im Ausland, das wird nicht billig werden. Herr M. ist potentieller Kunde fur eine Finanzdienstleistung, die aus vielerlei Grunden in Deutschland (noch) keinen nennenswerten Markterfolg vorweisen kann: die private Finanzplanung.